Bolivia designada como país de alto riesgo por la UE ante lavado de dinero

La inclusión de Bolivia en la lista de la Unión Europea fue oficializada a través del Reglamento Delegado (UE) 2026/83 de la Comisión Europea, lo que implica que el país estará sujeto a un régimen de control y diligencia ampliada en transacciones financieras con la región europea.

A pesar de que la UE ha reconocido ciertos avances en Bolivia, como la mejora en la comprensión de los riesgos asociados, la inteligencia financiera y la capacidad para llevar a cabo decomisos, se determinó que los esfuerzos hasta la fecha son insuficientes para abordar las debilidades estratégicas identificadas.

Desde junio de 2025, Bolivia también se encuentra bajo la vigilancia reforzada del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), lo que añade un nivel adicional de escrutinio a sus políticas relacionadas con el lavado de dinero.

La nueva designación no implicará sanciones económicas, bloqueos comerciales o congelamiento de activos, sin embargo, sí complicará las transacciones. Las instituciones financieras europeas deberán implementar controles más estrictos, lo que incluirá solicitar información adicional sobre el origen y destino de los fondos, así como realizar verificaciones más exhaustivas.

Para poder salir de esta categoría, Bolivia deberá llevar a cabo reformas clave solicitadas tanto por la UE como por el GAFI, que incluyen el fortalecimiento de las investigaciones y sanciones por lavado de dinero, así como la mejora en la vigilancia de sectores vulnerables y la garantía de información actualizada sobre los beneficiarios finales de las empresas.

Este nuevo estatus se presenta en un contexto de dificultades económicas para el país, con escasez de divisas e inconvenientes para atraer inversión. La designación genera inquietudes sobre su potencial impacto en la confianza internacional y en los costos asociados a hacer negocios en Bolivia.